担保公司负责人失联 客户出借的上千万元下落不明

14.01.2015  14:04

  位于北湖路的这家担保公司,大门紧闭。

一名出借人收到的短信称,公司老板出事了,让速报案(短信中“李高纪”为“李高记”的误写,编者注)。

1月12日,40多名市民到南宁市公安局经济犯罪侦查支队反映:他们是广西广发非融资性担保有限公司(以下简称广西广发担保)的客户,都通过广西广发担保借款给河南一家酒厂。几天前,他们接到广西广发担保工作人员连夜发出的短信称,该公司老板已在外地被警方拘捕,请客户12日向警方报案。

上千万借款下落不明

涉及70多名客户

市民雷先生称,他在2013年将1万元借给河南省杜粮酒业有限公司,借款月利息12‰,担保人为广西广发担保。合同到期后,他到广西广发担保续签了两次,已累计得到利息1400元。最后一次借期为半年,今年1月16日就到期了。

不料1月9日晚上8时许,广西广发担保工作人员发短信透露,新疆警方8日通知公司,广西广发担保的老板李高记已在乌鲁木齐被拘。而该公司的其他领导都失去了联系。他们只能通知所有客户,带上合同和转账凭证,统一时间到经侦支队报案。

12日上午,有30多人来到经侦支队报案。据雷先生所知,其中有一名中年女子,以相同的方式借给“杜粮酒业”一百万元;还有六七人,借出的钱从十多万到数十万元。大家十分担心本金打了水漂。

12日下午,记者来到位于北湖北路一栋楼房的广西广发担保,看到大门紧闭,还被房东加了一把锁。房东表示,原本约定10日交房租,但是7日开始就联系不上负责人。

群发短信的工作人员向记者证实,由于发不出工资,公司已经停业几天了。她还透露,此次涉及的南宁客户一共73人,他们的钱除了借给“杜粮酒业”,还有一家同样设在河南的耐磨材料厂,借款总金额达到一千多万元。

而经侦支队民警表示,目前正在收集材料,已接到40人报案。

借款方与担保方 同时不知去向

雷先生提供的材料显示,他在借款时,除了签有《借款担保合同》,还有一份加盖了“杜粮酒业”公章的借据和还款计划书,以及一份盖有广西广发担保公章的《担保承诺函》。

承诺函上有一条郑重承诺:“当借款方不能按约定按时足额偿付到期本息和其他应付款项,本公司(即广西广发担保)在接到您的通知后,三个工作日自愿代为偿还全部应付款项。”这一承诺,实际上为雷先生的借款行为上了一道保险——当杜粮酒业无力还款时,由广西广发担保来代偿。

但据广西广发担保工作人员透露,在该公司老板“出事”后,“杜粮酒业”的资金也下落不明,变成了空壳公司。为何借款方和担保方同时出事,两者之间是否存在关联?

12日下午,记者登录全国企业信用信息公示系统查询发现,在伊川县工商行政管理局登记注册的河南省杜粮酒业有限公司,其法定代表人是李高记,而广西广发担保工作人员短信所说的公司老板也正是此人。但记者查询广西广发担保的工商注册资料,发现其法定代表人为李北帅,工作人员说,从没见过李北帅,平时都是李高记在经营公司。

涉事老板家人表示 愿意负起还款责任

业内人士分析,如果借款方与担保方为“一家人”,就算不用于非法用途,也会增加出借人的资金风险。

据广西广发担保工作人员表示,其老板是因涉嫌非法吸收公众存款罪,在河南被警方抓获,后被移送给新疆警方。因为他在新疆开有公司,新疆的公司最先报案,“涉案金额比广西这边还高”。13日,记者联系新疆乌鲁木齐公安局经济侦查办公室,民警表示无法透露李高记是否被拘,以及相关更多案件进展。如果广西这边有相关受害人,应先向广西警方报案,再由两地警方进行沟通,冻结资产和偿还债务。

事发后,李高记的家人表示愿意担责。其妹妹曾致电广西广发担保,让工作人员通知客户报案,并留下电话配合警方调查。李高记的女儿也表示,他们在河南有公司、土地和房产,可以用这些资产还债。

13日下午,记者辗转联系上李高记在河南的女儿。她表示,父亲到底出了什么事她还不清楚,家人已经找了律师前往新疆。在事发前,他父亲有过电话,透露“新疆那边出事了,得通知广西的客户”。

李高记的女儿表示,酒厂即河南省杜粮酒业有限公司是实实在在存在的,会尽力负担起偿还借款的责任。在弄清楚父亲的案情后,她会到广西给客户一个交代。