南宁反虚假信息诈骗中心为群众挽回损失上亿元

12.09.2017  19:02

广西(南宁)反虚假信息诈骗中心(以下简称反诈中心)正式运行后,在网络诈骗的通道上层层设“”,与网络骗子拼速度,从接警到账号冻结、止付,只需约10分钟。

 

成立反诈中心,不断健全涉电信诈骗犯罪预防和侦查工作机制,是南宁警方加快公安改革步伐的具体措施。数据显示,自去年5月4日成立以来,截至今年8月,反诈中心已成功止付、冻结银行卡账户2450多个,冻结资金11260万元,劝阻正在被诈骗群众1036人次,阻止群众汇出被骗钱款近3000万元。

 

今年1—7月,南宁市通讯网络诈骗警情下降了29.98%。此外,利用银行和运营商的信息资源优势,协助侦查各类刑事案件930余起。反诈中心通过诈骗电话通报阻断、被骗资金快速止付等措施,让群众感受到公安改革实实在在的好处。

钱被骗走了

改革前:冻结账户需打通层层关卡,费时费力

改革后:第一时间迅速冻结,分秒必争

您有一个快递包裹等待签收……”今年4月,市民梁先生接到一个陌生电话,随后一步步踏入了不法分子设计好的圈套。

一开始说包裹里有违禁物品,需要我进行处理。后来接到一个自称是公安机关办案人员的电话,说我的身份信息被盗用,为避免损失,提醒我应将现有账户资金转入一个安全账号。”梁先生听信了对方的话,前往银行自助柜员机进行了相应操作。

账户内5万多元存款全部转出后,梁先生才觉得不对劲,于是赶紧报警。该警情随即被推送至反诈中心,反诈中心的办案民警核实情况后,迅速对涉案账号进行了紧急处置。不到5分钟,共计93000余元被成功止付。经查,除了梁先生被骗的5万余元,收款账户中还有部分骗款,是另外一名受害者刚刚汇出的被骗钱款,恰好被反诈中心一并止付。随后,反诈中心根据相关信息查找受害人。

 

以前,公安机关办理通讯网络诈骗案件,接警、立案、生成冻结文书、审批,再到开户行止付、冻结,整个流程最少需要1至2天。等所有流程走完,涉案赃款往往已被转移,给警方办案及追回群众损失增加了难度。”反诈中心相关负责人、南宁市公安局刑侦支队一大队副大队长朱耀华介绍,面对通讯网络诈骗违法犯罪活动,要最大限度挽回被骗群众的损失,就必须与犯罪分子抢时间、拼速度,“反诈中心的成立,为我们赢得‘比赛’增添了重要砝码。

 

据介绍,反诈中心目前已进驻7家银行(工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、广西农信社),进驻3家运营商(移动公司、电信公司、联通公司),一旦接警便可立即启动快速冻结、止付机制,从接警到止付、冻结只需约10分钟,能及时为群众挽回经济损失。

诈骗进行中

改革前:受害人步步落入诈骗陷阱

改革后:反诈中心及时“叫醒

今年6月27日,一名自称是“某快递公司”的男子给市民陆女士打来电话,说她有一个用护照投递的包裹出了问题。陆女士没有办理过护照,她觉得可能是个人信息被盗取了。该男子提出让陆女士联系警方,跟“警察”说明情况。

电话里,所谓的“警察”告诉陆女士,其身份信息涉嫌一起重大案件,如果不能自证清白,将被拘留。陆女士傻了眼,按照“警察”的要求到宾馆开房进行“安全隔离”式询问,并如实交代自己所有账户情况。看到陆女士一步步上当,“警察”又提出,可以申请取保候审,但需缴纳11万多元的费用。已被吓住的陆女士随即向对方转款6000多元。正当她打算向骗子继续汇款时,反诈中心民警及时联系上她,成功“叫醒”她,保住了余下的11万元。

 

犯罪嫌疑人电脑不停向外发送带木马病毒的短信

 

为有效防范通讯网络诈骗案件的发生,最大限度避免群众损失钱财,南宁警方将与诈骗分子的战场前置,在诈骗案件正在发生时,争分夺秒及时介入。依托“智慧警务”,利用大数据及时发现正在发生的诈骗犯罪,第一时间进行拦截。同时,在诈骗正在发生时,面对被一步步“催眠”的市民,反诈中心民警会通过短信、电话的方式进行劝阻“叫醒”;如果受害市民不相信民警,反诈中心会立即联系受害市民的家属,继续进行劝阻;如果仍旧无效,民警将直接上门对受害市民进行劝阻,力争通过多种方式终结骗局。

 

据统计,2016年9月以来,反诈中心劝阻正在被诈骗群众1036人次,阻止群众汇出被骗钱款近3000万元。

账户冻结后

改革前:法院判决后,受骗款项才会返还

改革后:申请得到回执后,即联系各银行启动返还

通讯网络诈骗犯罪不断变换着“画皮”,除了做好“防守”,反诈中心也在不断主动出击,改进工作模式。从诈骗资金返还提速,到案件线索串并关联,反诈中心正多方面服务于侦查破案、返还损失,维护好网络上的治安秩序,服务于社会平安稳定的大局。

如果被骗钱款已被冻结,那么受骗市民是不是很快就能领回去?“不是的。依照相关规定,涉案账号被冻结后,需警方侦破案件,并移交起诉,经法院判决之后,相应款项才会被解冻返还给受害者。”朱耀华介绍。

不过,去年底《中国银监会 公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》实施后,返还流程有所简化,即此类案件立案后,办案机关根据要求向相关部门提交审批材料审核通过后即可返还。

 

在实际操作中,资金返还工作涉及多个部门,我们需要向有关单位递交资金返还审批资料,得到回执后,才能联系各银行启动返还,而各银行此项业务开展程度也不尽相同。但是,相比以前法院判决后才能着手开展返还,已是大大提速了。”朱耀华说。

随着公安改革和南宁警方“智慧警务”建设进程的深入,反诈中心与通讯、金融等部门形成协作,及时阻止诈骗、追缴被骗资金外,目前,正进一步探求在侦查破案方面发挥更大作用。

 

为此,南宁市公安局将反诈中心与设在刑侦支队的多警种合成作战平台捆绑联动,进一步打破壁垒,及时共享信息,为防范预警、侦查破案提供全套信息服务。获知可疑账号、通讯号码后,反诈中心将数据推送至合成作战中心展开研判分析,经过深入的综合研判,从海量信息碎片中梳理出诈骗案件的脉络,指向明确线索。

 

据统计,自成立以来,反诈中心通过银行和运营商的信息资源优势,协助侦查各类刑事案件930余起。今年上半年,南宁警方破获通讯网络诈骗犯罪1409起,共抓获117人。

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