广西（南宁）反诈中心与犯罪分子拼速度 跨界联动围追堵截被骗资金

《法制日报》记者今天从广西（南宁）反虚假信息诈骗中心南宁市应急联动中心了解到，中心成立3个多月以来，公安机关、3家通信运营商以及7家银行抽调人员进驻中心合署办公，接到报案信息核查后，多部门立即联动快速止付，围追堵截被骗资金，实现最大程度减少受害人的损失。

跨界联动源头打击

南宁市宾阳县是“网络QQ诈骗”的重要犯罪输出地，给广西和南宁的声誉带来很大影响。自治区、南宁市两级公安机关专门抽调精干警力进驻宾阳县开展侦查工作，虽然取得很大成效，但是仍急需针对此类犯罪更为有力的反制手段。在此背景下，今年5月4日，广西（南宁）反诈中心应运而生。

记者在反诈中心看到，中心设受理组、处置组、研判组、金融组、电信组等7个部门联合开展工作，实行“7×24小时”常态化工作模式。

一旦接到相关警情并经初步核实后，金融组对涉案账号采取冻结、止付等措施，以最快速度为受害人挽回损失。电信组第一时间关停、封堵涉案通信号码，最大程度增加嫌疑人作案成本。反诈中心依托公安机关合成作战平台，串并分析实时警情，整合各金融单位和电信运营商信息，组织开展案件侦查打击、防控堵截。

南宁市公安局刑侦支队情报大队教导员何艺介绍说：“反诈中心构建了上下联动、横向协作的反虚假信息诈骗工作格局，能够有效地从源头上预防和打击此类违法犯罪活动。”

涉案资金返还是受害人极为关注的问题。何艺说，过去，涉案资金返还流程复杂困难、时间冗长，现在，由金融组根据实际情况适时提出涉案资金快速查证和原路返还方案，最大限度挽回受害人损失。

争分夺秒止付冻结

据了解，广西（南宁）反诈中心每天接到的报警电话，都有几十起到上百起。

5月18日，反诈中心接到受害人张某报警，称其遭到电信诈骗，公司银行账户被转走900余万元资金。接警后，反诈中心迅速启动快速挽损止付机制，查询涉案银行卡账户，紧急止付。工作组民警发现，涉案钱款被迅速转移至41个嫌疑账户后，又转至更多的下级账户。

民警一面通过金融组银行专席工作人员不断拓展追踪涉案账户层级资金流向，一面通过警务协作机制，联系各地警方协助冻结止付相关嫌疑账户，最终，专案组成功冻结流转这笔巨款动用的11级101个涉案账户，紧急止付900余万元。

何艺告诉记者，过去，公安机关要冻结嫌疑人涉案账户，必须到账户开户行提出申请才能办理，往往走访一家银行就需要一天时间，卡内的涉案金额早已被转移。

反诈中心成立后，从办案单位向反诈中心提出协助申请到成功止付、冻结涉案账户，只要受害群众快速提供准确信息，这一过程将控制在5分钟至10分钟甚至更短的时间内。这个过程时间非常宝贵，反诈中心要与嫌疑人比速度、比准度。

顶层设计封堵盲区

广西（南宁）反诈中心的成立，让警方打击通信网络诈骗犯罪专项行动如虎添翼，但反虚假信息诈骗工作任重道远。

何艺分析说，目前，进驻反诈中心的部门还是比较有限，开放支持程度也各不相同。需要加强打击虚假信息诈骗顶层设计，让地方银行机构、第三方支付等更多单位参与进来，封堵办案盲区，构建严密的防控治理网络。

何艺认为，这类案件发案后才追着打很被动，打击虚假信息诈骗需要相关部门通力合作，只有在前期萌芽阶段就大面积提高犯罪成本，才有可能把案件压下来。比如，嫌疑人一旦诈骗成功，往往迅速将被骗资金拆分至其他银行卡。银行通过数据分析，应该有能力识别可疑账户，一旦符合特征，应立即采取相关措施。运营商通过技术力量，可以将一些可疑用户列入重点关注对象，与警方联动阻断其犯罪行径。

此外，还需要加大宣传教育提高相关机构和个人的安全防范意识，这种宣传不只是防骗，还包括对个人信息的保护，不能轻易提供身份证给他人使用。

何艺建议，市民未经多方核实切勿轻易转账，转账时需明确记下对方的账户名和账号，一旦发现被骗，可以在报案的同时，立即就近到ATM机故意输错该卡密码3次，银行卡一般自动冻结12个小时，以此争取时间避免损失。